Gültig ab: 30. Juni 2026 · Version: 1.0 · Genehmigt durch: Chief Executive Officer (CEO)
1. Zweck & Geltungsbereich. Diese Richtlinie beschreibt, wie Pinex Software Solutions L.L.C-FZ („Pinex", „das
Unternehmen") — eine nach dem Recht der Vereinigten Arabischen Emirate gegründete Gesellschaft, eingetragener Sitz:
Meydan Grandstand, 6th Floor, Meydan Road, Nad Al Sheba, Dubai, VAE, Lizenznr. 2643553.01 — seine Kunden identifiziert
und verifiziert und verhindert, dass seine Dienstleistungen von eingeschränkten oder sanktionierten Personen genutzt werden.
Das Unternehmen bietet ausschließlich simulierte Trading-Umgebungen und Bildungs- / Evaluationsdienste; es bietet
keinen Handel mit echten Finanzinstrumenten an. Diese Richtlinie gilt für alle Kunden, und das Unternehmen wendet seine
AML/KYC-Maßnahmen im Einklang mit dem anwendbaren rechtlichen Rahmen der VAE sowie den Sanktionsprogrammen der
UN, EU, des Vereinigten Königreichs (OFSI) und der USA (OFAC) an.
2. KYC — Zeitpunkt. Die Identitätsverifizierung ist verpflichtend und erfolgt beim Onboarding, bevor der Kunde Zugang zu
den kostenpflichtigen Dienstleistungen erhält oder bevor eine Zahlung verarbeitet wird. Es wird keine Dienstleistung erbracht,
bevor die Identität des Kunden erfolgreich verifiziert wurde.
3. KYC — Daten & Verifizierung. Für jeden Kunden erhebt das Unternehmen: vollständiger Name, Geburtsdatum,
Staatsangehörigkeit und Wohnsitzland; eine Kopie eines gültigen amtlichen Lichtbildausweises (Reisepass, nationaler
Personalausweis oder Führerschein); sowie ein Live-Gesichtsbild (Selfie / Lebenderkennung). Das Unternehmen verlässt sich
nicht allein auf selbst angegebene Daten. Die Verifizierung umfasst: (a) Echtheitsprüfung — der Ausweis/Reisepass wird auf
Echtheit, Gültigkeit und Manipulation geprüft; (b) Biometrie / Lebenderkennung — das Live-Gesichtsbild wird mit dem Foto
im Dokument abgeglichen, um zu bestätigen, dass die Person der echte Inhaber und physisch anwesend ist; (c)
Jurisdiktionsprüfung gegen die Liste in Abschnitt 5. Ein Kunde wird nur freigegeben, wenn alle Prüfungen bestanden sind;
andernfalls wird er abgelehnt.
4. KYC-Anbieter. Die Identitätsverifizierung erfolgt über den KYC-/Identitätsprüfungsanbieter des Unternehmens, Veriff, der
die oben beschriebene Prüfung amtlicher Dokumente sowie den biometrischen Lebend-/Gesichtsabgleich durchführt. Das
Unternehmen speichert die Verifizierungsergebnisse und den Prüfpfad und bleibt für die Onboarding-Entscheidung
verantwortlich.
5. Eingeschränkte Jurisdiktionen & Sanktionen. Das Unternehmen nimmt keine Kunden auf und erbringt keine
Dienstleistungen für Kunden, die Staatsangehörige einer eingeschränkten Jurisdiktion (Restricted Jurisdiction) sind, dort ihren
Wohnsitz haben oder sich dort befinden (dies gilt sowohl für die Jurisdiktion als auch für ihre Staatsbürger), noch für Personen,
die anwendbaren Sanktionen der UN, EU, des Vereinigten Königreichs oder der USA unterliegen. Eingeschränkte
Jurisdiktionen umfassen mindestens: Iran; Nordkorea (DVRK); Myanmar (Burma); Russische Föderation; Belarus; sowie
die besetzten Gebiete der Ukraine — namentlich die Krim und die betroffenen Teile der Regionen Donezk, Luhansk,
Saporischschja und Cherson. Diese Liste ist nicht abschließend und wird bei Einführung oder Änderung relevanter
Sanktionen aktualisiert.
6. Aufbewahrung. Das Unternehmen bewahrt die KYC-Unterlagen und Verifizierungsergebnisse jedes Kunden für mindestens
fünf (5) Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, im Einklang mit den anwendbaren Anforderungen der VAE, und stellt
sie den zuständigen Behörden auf rechtmäßiges Verlangen zur Verfügung.
7. Verantwortung. Der CEO und die Gründer tragen die Gesamtverantwortung für die AML/KYC-Compliance des
Unternehmens, genehmigen diese Richtlinie und sind Ansprechpartner für die zuständigen Behörden. Die Richtlinie wird
überprüft, wenn sich das anwendbare Recht, die Sanktionen oder die Dienstleistungen des Unternehmens wesentlich ändern.
Genehmigung. Diese Richtlinie wurde als offizielle AML/KYC-Richtlinie der Pinex Software Solutions L.L.C-FZ geprüft und
genehmigt.